發(fā)布時間： 2017-08-31 
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次 前言
迪森作為SAP咨詢合作伙伴以及官方授權金牌培訓中心，具有豐富的項目經(jīng)驗；在IT規(guī)劃、SAP實施和優(yōu)化方面的經(jīng)驗非常豐富，擁有眾多資深IT咨詢和豐富SAP實施經(jīng)驗的復合型人才構成的專業(yè)團隊。迪森以SAP實施為核心，結合多年累積的行業(yè)解決方案，運用實施、開發(fā)、流程優(yōu)化等方法，與各大公司都保持長期的戰(zhàn)略合作。
迪森的顧問不僅對SAP理論、技術和標準功能非常精通，同時具有高精尖項目的實施經(jīng)驗。正是迪森的專業(yè)化、職業(yè)化、以及使用SAP標準功能進行系統(tǒng)優(yōu)化深化的解決方案，成功實施富德能源集團SAP銀企直連項目。
銀企直聯(lián)是一種新的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)與企業(yè)的財務軟件系統(tǒng)在線直接聯(lián)接的接入方式。銀企直聯(lián)通過因特網(wǎng)或專線連接方式，實現(xiàn)了銀行和企業(yè)計算機系統(tǒng)的有機融合和平滑對接。企業(yè)通過財務系統(tǒng)的界面就可直接完成對銀行賬戶以及資金的管理和調(diào)度，進行信息查詢、轉賬支付等各項業(yè)務操作。同時，銀企直聯(lián)可以為企業(yè)在財務系統(tǒng)中開發(fā)和定制個性化功能提供支持，具有信息同步、高效簡便、個性服務和安全可靠的鮮明特色。銀企直聯(lián)能夠做到與企業(yè)計算機系統(tǒng)的對接，方便的完成企業(yè)系統(tǒng)的與銀行有關的交易。
本文以迪森實施的富德能源集團公司與工商銀行銀企直聯(lián)項目為例，對該項目的背景、實施方案、應用效果及后續(xù)可優(yōu)化的思考等方面進行闡述。
背景
隨著企業(yè)經(jīng)營理念的轉變和管理水平的提高，對資金集中管理、提高資金使用效率、降低經(jīng)營成本的財務管理需求比較迫切?，F(xiàn)有的業(yè)務方式使用網(wǎng)銀系統(tǒng)進行資金處理，SAP系統(tǒng)根據(jù)銀行回單進行賬務處理，存在以下問題：
- 財務信息與銀行帳戶信息不一致，業(yè)務滯后，影響核算的及時性；
- 手工錄入憑證，出錯幾率高，出現(xiàn)差錯后須通過人工復核或進行銀企對賬才能發(fā)現(xiàn)，影響核算的準確性；
- 手工錄入工作量大；
- 部分銀行業(yè)務沒有納入系統(tǒng)管理，手工記賬核對原始單據(jù)存在很大困難。
目標
在上述應用背景的推動下，富德能源集團聯(lián)合迪森公司啟動了銀企直聯(lián)項目，依托迪森公司在業(yè)界的實施經(jīng)驗，在SAP中實現(xiàn)與工商銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的互聯(lián)。尋求解決銀行業(yè)務與財務業(yè)務的信息一體化、銀行管理業(yè)務系統(tǒng)化、提升辦事人員的工作效率。主要需要實現(xiàn)的功能目標如下：
- 工資發(fā)放業(yè)務：實現(xiàn)工資計提、支付工資、五險一金計提、五險已經(jīng)支付等業(yè)務系統(tǒng)自動處理；工資單分權限審批及銀行過賬支付。
- 費用報銷業(yè)務：實現(xiàn)單個和批量業(yè)務的分級審批及銀行過賬支付。
- 收款業(yè)務：獲取當日銀行回單，并根據(jù)銀行回單自動生成收款憑證。
- 付款業(yè)務：實現(xiàn)付款業(yè)務分級審批及銀行過賬付款。
- 轉賬業(yè)務：實現(xiàn)轉賬業(yè)務分級審批及銀行過賬付款。
- 銀企直聯(lián)相關信息查詢：查詢銀行賬戶余額、當日收款明細等功能。
- 銀行承兌管理：實現(xiàn)開證和收證管理。如：銀承申請、保證金繳納及釋放、銀承入賬及到期還款等功能。
- 信用證管理：實現(xiàn)開證和收證管理。如：信用證申請、保證金繳納及釋放、信用證福費廷、信用證入賬及到期還款等功能。
- 外匯管理：實現(xiàn)外匯管理業(yè)務系統(tǒng)化管理。
- 借款管理：實現(xiàn)借款業(yè)務系統(tǒng)化管理，如借款審批、銀行放款通知、銀行還款確認等。
銀企直聯(lián)一般包括兩種模式：銀企直聯(lián)和銀企互聯(lián)，銀企直聯(lián)指的是由銀行每個企業(yè)大客戶提供ERP系統(tǒng)接口標準，銀行配合企業(yè)客戶ERP系統(tǒng)進行接口的接入；而銀企互聯(lián)指的是由銀行提供標準接口，企業(yè)客戶按照銀行提供的接口標準進行接入。迪森公司根據(jù)富德能源集團的管理現(xiàn)狀及工商銀行與ERP系統(tǒng)的連接特點，項目組經(jīng)過討論最終選擇了銀企互聯(lián)的模式進行接入。
系統(tǒng)架構
軟件應用上，分為SAP銀企相關模塊和銀行指令系統(tǒng)模塊。二者通過工商銀行的接口標準在SAP端開發(fā)RFC程序和銀行指令系統(tǒng)實現(xiàn)SAP銀行業(yè)務與工行系統(tǒng)數(shù)據(jù)互聯(lián)。
硬件應用上，工商銀行在企業(yè)內(nèi)部架設專門的前置機，用于處理數(shù)據(jù)轉發(fā)，并配置U盾，保證數(shù)據(jù)準入安全。
業(yè)務實現(xiàn)
SAP系統(tǒng)中則采取了以SAP標準的銀企直聯(lián)業(yè)務為核心，收付款業(yè)務在EPIC標準功能的基礎上定制開發(fā)，兼顧銀行其他管理業(yè)務，達到銀行信息統(tǒng)一化、簡約化管理的目標。
主要包括以下方面的內(nèi)容：
一、基礎數(shù)據(jù)信息
- 開戶行基本信息：用于企業(yè)付款、轉賬的基本賬戶信息
- 供應商銀行基本信息：用于付款和轉賬的供應商的銀行基本信息
- 客戶銀行基本信息：用于收款憑證的客戶銀行的基本信息
- 銀行行號信息：涉及跨行業(yè)務需要行號，行號信息可從互聯(lián)網(wǎng)下載最新信息后上傳到系統(tǒng)
二、標準配置信息
- 激活EPIC相關組件
- 定義RFC鏈接
- 啟用EPIC相關功能
- 支付后臺相關配置
- 支付相關配置
三、自定義配置信息
- 定義默認憑證：定義快速生成憑證功能
- 費用類型對應支付類型：設置費用報銷類型及對應的支付類型。
四、業(yè)務功能
按照既定目標制訂流程在SAP中實現(xiàn)與網(wǎng)銀系統(tǒng)的對接，涉及功能如下：
| 序號 |
業(yè)務功能 |
|
1 |
工資發(fā)放 |
|
2 |
費用報銷 |
|
3 |
供應商付款 |
|
4 |
銀行轉賬 |
|
5 |
客戶收款 |
|
6 |
銀企直聯(lián)查詢 |
|
7 |
銀承管理 |
|
8 |
信用證管理 |
|
9 |
外匯處理 |
|
10 |
短期借款 |
等等...
五、權限設置
按照用戶崗位定義在銀企直聯(lián)業(yè)務中的角色。
應用效果
系統(tǒng)上線后，銀行各種業(yè)務都有不同程度的改進和提升。如：收款業(yè)務，在準確性和工作效率方面都得到大幅提升；付款業(yè)務，增加前置分級審核，使得付款有據(jù)可依，有源可溯；費用報銷業(yè)務，可進行單個和批量報銷，效率上得到大幅提升；銀行承兌、信用證、借款、外匯等業(yè)務，按照項目目標在系統(tǒng)中實現(xiàn)規(guī)范化管理，實現(xiàn)銀行業(yè)務的統(tǒng)一管理。
應用前提
- 適合企業(yè)：適合存在大量與銀行進行交互的企業(yè)。
- 主數(shù)據(jù)維護：銀企直聯(lián)大部分業(yè)務都依托準確的基本信息，要求主數(shù)據(jù)得到及時和準確的維護；特別是客戶和供應商的銀行信息，直接影響收付款業(yè)務的執(zhí)行。
- 合作銀行：提前了解銀行對企業(yè)的支持力度，由于銀行大多為國有企業(yè)，辦事效率你懂的，很多事情要提前留有余地并需要不斷的跟蹤。
- 合作伙伴：最好選擇有銀企直聯(lián)經(jīng)驗的公司作為合作伙伴進行項目實施，可以事半功倍，迪森公司在SAP實施和培訓方面均具備非常豐富的經(jīng)驗；同時迪森多年銀企直聯(lián)的項目經(jīng)驗，有多家銀行開發(fā)團隊深厚的資源，加速了項目的效率和順利進展。
后續(xù)優(yōu)化
- 資金計劃：本項目未涉及資金計劃方面的業(yè)務，企業(yè)可根據(jù)管理水平結合收付款業(yè)務定制資金計劃功能，實現(xiàn)資金計劃與資金分配的管理。做到事前計劃，執(zhí)行時檢查，事后跟蹤并作出決策。
- 批量處理：如在管理上規(guī)范業(yè)務的前提下，能夠實現(xiàn)批量處理，將在現(xiàn)有業(yè)務的基礎上進一步會計人員的工作效率。
- 多家銀行：在現(xiàn)有工商銀行的基礎上，增加其他銀行，如中國銀行、建設銀行、招商銀行等。
迪森愿景
迪森愿為所有公司提供更好的咨詢和培訓服務，客戶的滿意就是我們存在的理由，我們將貫穿始終，為企業(yè)的運營管理和信息化建設保駕護航！
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